Linee etiche
Linee di gestione etiche. Cosa sono?
ll comparto delle Gestioni Patrimoniali della Banca si arricchisce di due nuove linee di gestione etiche con differente profilo di rischio ed esposizione azionaria. La linea Etica "Liquidità" non prevede investimenti nella componente azionaria, mentre la nuova linea Etica “Orizzonte Lungo” prevede investimenti azionari da un minimo del 70% fino ad un massimo del 100%del portafoglio.
Gli strumenti in cui investono tali linee sono fondi, sicav ed etf etici, i quali a loro volta sottoscrivono azioni e/o obbligazioni di società con elevato rating ambientale, sociale e di governance. Sono escluse le società che producono profitti attraverso le scommesse o gioco d’azzardo, tabacco, armi, pornografia, OGM ed alcool.
Cosa si intende per fondi etici?
I fondi etici o socialmente responsabili sono strumenti di gestione del risparmio che consentono di canalizzare i capitali in strumenti finanziari di emittenti con un elevato profilo di responsabilità sociale e ambientale e che adottano criteri Esg (environmental – ambiente, social – sociale e governance - gestione) nella selezione dei progetti d’investimento.
All’interno delle linee Etiche l’investimento avverrà in prevalenza in Oicr classificati come articolo 8 (light green, ovvero che promuovono, tra le altre caratteristiche, quelle ambientali o sociali, o una combinazione di esse, a condizione che le imprese in cui gli investimenti sono effettuati rispettino prassi di buona governance) od articolo 9 (dark green, ovvero che hanno come obiettivo investimenti sostenibili).
Cosa significa optare per un Fondo Etico?
Significa investire in modo socialmente responsabile ed optare per quei progetti che assumono un ruolo importante per il beneficio della collettività e delle future generazioni, dato che si tratta di asset legati al rispetto delle tematiche sociali, etiche ed ambientali.
| Linea Gp | Orizzonte temporale | Tipologia strumenti | Grado di rischio suggerito* | Commissioni |
|---|---|---|---|---|
| Multimanager Etica Liquidità | 36 mesi | 100% Fondi, Sicav Etici o sostenibili monetari, obbligazionari% | Basso |
0,40% commissioni di gestione (0,35% per i soci) 30% commissioni di overperformance |
| Multimanager Etica | 36 mesi | Fondi, Sicav ed Etf etici o sostenibili monetari, obbligazionari ed azionari, questi ultimi da un minimo dello 0% ad un massimo del 30% | Basso | 30% della perfomance annua solo se positiva |
| Multimanager Etica Orizzonte Medio | 36-60 mesi | Fondi, Sicav ed Etf etici o sostenibili monetari, obbligazionari ed azionari, questi ultimi da un minimo dello 0% ad un massimo del 70% | Medio-basso | 30% della perfomance annua solo se positiva. |
| Multimanager Etica Orizzonte Lungo | 60 mesi | Fondi, Sicav ed Etf etici o sostenibili monetari, obbligazionari ed azionari, questi ultimi da un minimo dello 70% ad un massimo del 100% | Medio-alto |
1,25% commissioni di gestione (1,20% per i soci) 30% commissioni di overperformance |
*) La rischiosità della linea è associata nel corso del primo anno alla volatilità del benchmark, e dal secondo anno in poi alla volatilità del singolo portafoglio del cliente.
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